Réponse directe
La Géorgie et l’Arménie sont citées comme exemples de pays tiers pour transférer de l’argent de Russie vers l’Uruguay. Dans ces pays, il est possible de convertir les roubles en dollars ou en euros lors d’une étape intermédiaire avant de poursuivre le transfert.
Ce circuit est utilisé parce que les transferts directs de fonds depuis la Russie peuvent être difficiles à effectuer : toutes les banques ne sont pas disposées à travailler avec des comptes russes ou avec des fonds provenant de Russie. Le pays tiers sert d’intermédiaire, sans pour autant supprimer les exigences documentaires.
Le principal risque d’un transfert via un pays tiers est de perdre la traçabilité de la chaîne des opérations. Il faut savoir à l’avance de qui émanera le paiement, quelle devise sera convertie, quels frais seront facturés et quels justificatifs permettront de retracer l’intégralité du parcours des fonds jusqu’en Uruguay, y compris la conversion intermédiaire.