Réponse
Oui, les opérations P2P en Russie peuvent entraîner le blocage d’un compte bancaire. Le contrôle de ces opérations a été renforcé, de sorte que les transferts réguliers ou inexpliqués entre particuliers peuvent susciter des questions.
Le risque n’est pas seulement lié à la technologie du transfert elle-même, mais aussi à l’origine des fonds et au fonctionnement du compte. Le bénéficiaire peut ignorer d’où proviennent les fonds de la contrepartie, et de nombreux versements provenant de différentes personnes peuvent donner l’apparence d’une activité commerciale non déclarée.
Dans le cadre d’un déménagement et lorsqu’il s’agit de sommes importantes, le P2P est particulièrement problématique : il faut ensuite pouvoir justifier les fonds auprès de la banque, d’un fiscaliste ou d’une autre partie à l’opération. Un circuit transparent passant par un expéditeur clairement identifié est généralement plus sûr qu’une chaîne de transferts entre particuliers sans justificatifs.