Respuesta
Sí, los esquemas P2P en Rusia pueden llevar al bloqueo de una cuenta bancaria. El control sobre estos esquemas se ha endurecido, por lo que las transferencias regulares o poco claras entre particulares pueden generar dudas.
El riesgo no se relaciona solo con la tecnología de transferencia en sí, sino también con el origen del dinero y los movimientos de la cuenta. El destinatario puede no saber de dónde provienen los fondos de la contraparte, y numerosos ingresos de distintas personas pueden parecer una actividad comercial no declarada.
Para una mudanza y para montos importantes, las operaciones P2P son especialmente problemáticas: después hay que poder explicar el origen del dinero al banco, a un especialista tributario o a la otra parte de la operación. Un circuito transparente desde un remitente claramente identificado suele ser más seguro que una cadena de transferencias privadas sin documentos.